产融协奏 谱服务华西经济锦绣云图

——华西集团财务有限公司为实体经济注入强劲动力

◆使企业原本闲置零散资金，化零为整，实现资金整合运用，发挥资金最大效能。

◆充分发挥自身金融专业优势，广寻融资渠道，主动作为，合理安排和调度各项资金，满足集团企业资金需求。

◆运用掌握数据信息资源，坚持对集团下属成员企业进行行业分析与信用评级，参与外部投资决策等，为集团发展决策提供更为精准、可靠的有价值数据信息。

“如果将资金比作集团企业的血液，那么财务公司就是集团企业的心脏。”2009年，华西已进入战略转型期，华西集团财务有限公司（后称：华西财务公司）应时而生。十年来，华西财务公司始终咬定集团实业不放松，牢牢扎根于集团产业，贴身服务于集团下属企业，提供贷款融通资金、资金收付结算以及金融财务咨询等服务，帮助企业降本增效、防控风险、增强竞争实力，协助集团实施战略转型与产业升级，多次被地方各级政府评为“服务先进企业”“税收贡献先进企业”以及“重点骨干企业”。

做好降本增效的资金“管理员”

财务公司核心职能就是资金集中管理，通过吸收成员企业存款，每日自动将成员企业账户资金吸收归集至财务公司资金池账户，集中统筹使用，从而使企业原本闲置零散资金，化零为整，实现资金整合运用，发挥资金最大效能。

华西财务公司成立后，将原本由银行办理的资金收付结算接纳过来，通过银企直连系统为华西集团下属企业办理资金结算，做好集团资金“管理员”，为成员企业提供365天无休结算服务，并实行结算零手续费，减轻企业资金结算费用负担，使成员企业能够享受到比商业银行更优质的结算服务。同时，华西财务公司将资金结算系统与会计核算系统进行挂接，自动同步处理，实现财务公司资金结算信息、成员单位和商业银行之间的无缝传输和自动处理，大幅减少了以前费事费力的手工处理，极大提高结算账务处理效率。由于集团成员企业之间资金往来内部调拨频繁，以前企业之间内部划拨业务通过银行资金系统清算，不仅要经过多个银行结算环节，资金到账滞后，而且还需要支付手续费，资金周转速度也较慢，通过财务公司银企直连系统进行内部划拨资金结算后，实现成员企业结算资金即刻到账，加速了结算资金周转，提高了资金使用效率。

做好存量资金的“调度员”

受中美贸易战影响，经济结构性矛盾突出，经济低位徘徊，面对严峻复杂多变的经济金融形势，华西财务公司未雨绸缪，充分发挥自身金融专业优势，广寻融资渠道，主动作为，合理安排和调度各项资金，满足集团企业资金需求。

华西财务公司充分借助集团规模优势、资源优势、经营优势等，获取单个企业所无法比拟的规模效应，统一运作，统筹调度，以集团最优质的资信等级积极开展集团授信，增强和金融机构谈判话语权，提高对外融资议价能力，进而降低集团整体融资成本和财务费用；财务公司还利用金融牌照优势，积极寻求低成本资金来源，每年财务公司都要从央行融入低成本再贴现资金近亿元。至2018年，财务公司已协助集团与48家金融机构及市场融资主体建立并发生业务关系，构建了完善发达的外部融资体系。

华西财务公司始终坚持集团一盘棋与集团效益最大化原则，统一标准、明晰责任、共享信息、科学调度，坚守资金“调度员”职责，协助集团如期足额兑付偿还应付债券、兑付银票以及按期归还银行借款等，做到无一延期违约，维护了华西良好外部信誉。2018年下半年，外部债券频频违约，集团面临多笔债券集中到期，财务公司利用自身掌握数据信息，准确预计未来资金流入与流出量以及到期债务等，每日实时动态匡算与调整资金使用和资金头寸计划，做到精准调度、合理控制、留足存量，确保每笔资金流入与每笔资金支付，在时点和数量上做到无缝匹配，顺利有序地完成每一笔债券本利的如期足额兑付。

做好发展与决策的“参谋员”

吴协恩书记常说：“脑袋决定口袋。”财务公司集中管理集团企业资金，在财务公司这个资金集中管理信息平台上，承载了集团企业几乎所有资金进出往来与资金流向等信息，信息量极其庞大，公司运用掌握数据信息资源，坚持对集团下属成员企业进行行业分析与信用评级，参与外部投资决策等，为集团发展决策提供更为精准、可靠的有价值数据信息。

华西财务公司设立以来，不断优化成员企业客户信用评级体系，区分不同行业，选择合适评级指标，结合集团“三轮”驱动战略，全面、客观量化企业客户信用评级，利用信贷工具杠杆，扶优限劣，引导资金优先流向集团战略发展的企业客户，协助集团实施战略转型；财务公司服务于集团企业，既熟悉了解集团主业，又熟知集团发展战略，既具有金融专业优势，又有企业财务专业优势，其平台上又集聚庞大数据信息，财务公司凭借其独特优势，综合行业资讯、金融经济政策以及集团战略需求等信息，积极开展专业研究与行业分析，每年为集团提供多篇专业研究分析与咨询报告，多次参与集团地产、矿业等外部投资项目调研与决策，为项目提供金融解决方案、项目决策建议等，为集团发展与战略决策提供智力支持。

未来，随着集团战略的实施与推进，财务公司将与时俱进，立足资金集中管理本源，积极探索和推进从资金管理到财务治理的转变，更好地支持和服务好集团企业，帮助集团企业改善管理、增强竞争实力，协助集团加快实现战略转型，为“百年华西”再作新贡献。（刘葭湄）

记者札记：

在服务实体经济、加快转型过程中，华西财务公司充分发挥了其金融服务功能，通过加快企业内部资金流转速度、提高资金使用效率、降低财务成本、对新兴产业加大资金支持力度等举措，提供了更多更优更精的金融服务，对于集团管理体系的形成与完善具有重大意义。